Російські лізингові компанії почали з'являтися ще в період перебудови, і зараз цей ринок досяг досить високого рівня свого розвитку. Лізингові операції дозволяють прискорити процес укрупнення бізнесу та допомагають досягти високого рівня розвитку багатьом підприємствам малого та середнього бізнесу. У цьому вигідність довгострокової фінансової оренди великою мірою залежить від самої фірми. У цьому світлі доцільно висвітлити особливості діяльності таких компаній у Росії та виявити серед них ті, які здобули солідну репутацію на ринку, побудувати певний рейтинг.
Види
Діючі на російському ринку лізингові компанії можна умовно розділити залежно від виду діяльності, розміру та капіталу, що лежить у їх основі на кілька груп, усередині яких існують очевидні лідери.
З державною часткою в капіталі
Як правило, громадяни більшою мірою довіряють тим компаніям, які певною мірою підтримують державу. Варто зауважити, що саме фірми з державною участю займають провідні позиції у російських рейтингах. Вони відрізняються:
- Істотним розміром статутного капіталу, що обумовлено доступом до дешевих державних кредитів;
- Позитивною репутацією, оскільки інтереси клієнтів завжди підтримує держава;
- Наявністю програм комерційного лізингу та варіантів пільгового фінансування.
Надійними організаціями з гарною репутацією в даній категорії є універсальні компанії, що пропонують широкий спектр послуг - Ощадбанк Лізинг та ВТБ Лізинг, а також спеціалізовані установи, що обслуговують окремі галузі економіки, у тому числі Росагролізинг та Іллюшин фінанс.
Регіональні
У цю групу входять компанії, які мають широку мережу філій і поширюють свою діяльність на значну кількість регіонів РФ. Оскільки конкуренція на таких ринках набагато слабша, ніж у великих містах і тому такі фірми мають можливість надавати свої послуги за більш доступною вартістю.
Крім того, клієнтам вигідно працювати з компаніями, розташованими в регіонах їх реєстрації: так простіше залучати оцінювачів і регулярно звітувати щодо стану об'єкта лізингової угоди. Серед цієї категорії також чимало фірм із стійкою репутацією. В тому числі:
- компанія Європлан, яка має 74 філії у регіонах країни;
- фірма CARCADE Лізинг, що відкрила 66 філій;
- лізингова компанія Уралсіб з її 56-ма філіями;
- ТОВ Елемент-лізинг, що має 54 філії;
- Балтійський лізинг із 32-ма філіями.
Банківські
Оскільки лізинг є довгостроковою фінансовою орендою, саме банківські установи створюють з урахуванням свого капіталу і лізингові компанії. Це дуже зручний варіант, оскільки клієнтам зручніше працювати з тими банками, які вже обслуговували їхні рахунки, надавали кредити, ніж звертатися до невідомих фірм. Крім того, вимоги таких організацій при наданні обладнання в довгострокову фінансову оренду такі ж, як і у банків, що їх створили при видачі позик.
У рейтингу ТОП-50 російських лізингових компаній за даними на кінець 2013 знаходяться такі фірми, створені на базі банківського капіталу, як Газпромбанк Лізинг, Альфа-Лізинг, Райффайзен-Лізинг, а також ЮніКредит Лізинг.
На базі виробничого капіталу
Оскільки лізингові угоди передбачають, головним чином, придбання обладнання для виробничих підприємств, інших технічних засобів та автомобілів (як купити), саме підприємства, що займаються випуском даних категорій товарів, формують власні лізингові фірми. Такий підхід дозволяє їм суттєво підвищити швидкість обороту їх коштів, і навіть розширити коло покупців своєї продукції. Для клієнтів – це гарантія швидкої та надійної угоди. Серед компаній, створених на базі виробничого капіталу і що мають солідну репутацію на ринку можна виділити Камаз Лізинг, Фольксваген Груп Фінанц Лізинг, Афін Лізинг Схід та Сканія Лізинг.
Загалом за обсягом лізингового портфеля передові позиції в рейтингу ТОП-10 за даними на 1 липня 2014 року зайняли ВЕБ-лізинг, ВТБ Лізинг, Ощадбанк Лізинг, ТрансФін-М, Державна Транспортна Лізингова Компанія, Газпромбанк Лізинг, Газтехлізинг, Альфа-Лізинг, Європлан та Балтійський Лізинг. Центральні офіси всіх цих організацій перебувають у Москві, а філії діють у багатьох великих містах РФ.
Як правильно вибрати лізингову компанію?
За даними на кінець 2013 року, на російському фінансовому ринку працювало 107 лізингових компаній, а значить, вибрати серед них найбільш підходящий варіант не просто. Доцільно встановити низку критеріїв, на які слід звернути увагу при пошуку фірми, здатної надати вигідну та надійну довгострокову фінансову оренду автомобіля чи обладнання, у тому числі:
Поряд із наведеними вище факторами можна також розглянути розмір початкового внеску, постачальників, з якими працює лізингова компанія та термін прийняття рішення щодо угоди.
Таким чином, ринок лізингових послуг у Росії досяг досить високого рівня розвитку. Тим не менш, при детальному аналізі можна вибрати компанії, які мають позитивну репутацію, надійність і вигідні умови обслуговування клієнтів. Правильний вибір гарантує підприємцю зручну можливість отримання обладнання чи авто у довгострокову фінансову оренду з подальшим викупом.
Здрастуйте, шановні читачі! У рамках нижче представленої статті до вашої уваги буде запропоновано рейтинг лізингових компаній Росії 2018. Ми наводимо лізингові компанії з різних регіонів Російської Федерації. За основу нами було взято дані агентства RAEX(«Експерт РА»). Грунтуючись на представленій у запропонованій вашій увазі статті інформації ви зможете зробити висновки про ту чи іншу лізинг-компанію Російської Федерації і вирішити для себе співпрацювати з ними чи ні.
Отже, ТОП компаній Російської Федерації, які займаються лізингом, виглядає так:
- Лізингова компанія ВЕБ-лізинг (місто Москва);
- Лізингова компанія Сіменс Фінанс (Приморський край);
- Лізингова компанія Балтійський Лізинг (місто Санкт-Петербург);
- Лізингова компанія Сибірська Лізингова Компанія (ЗАТ) (місто Новосибірськ);
- Лізингова компанія КамАЗ (Республіка Татарстан);
- Універсальна Лізингова Компанія (Хабарівський край);
- Лізингова компанія Уралізінг (місто Єкатеринбург);
- Лізингова компанія "Дельта" (Красноярський край);
Розглянемо кожну з цих лізингових компаній докладніше.
Лізингова компанія ВЕБ-лізинг
Дане акціонерне товариство було утворено у 2003 році. Ініціатором, а також активним учасником процесу його створення є ФДУП «Рособоронекспорт». Усі акції цієї лізингової компанії перебувають під контролем банківської організації «Банк розвитку та зовнішньоекономічної діяльності (Зовнішекономбанк)».
Головними напрямами діяльності цієї організації є лізинг різноманітних спеціальної техніки, високотехнологічного устаткування, річкових і морських судів, і навіть інших агрегатів.
Сума лізингового портфеля становить 524 660 мільйонів рублів.
Лізингова компанія Сіменс Фінанс
Це Товариство з Обмеженою Відповідальністю із зарубіжними інвестиціями, яка спеціалізується на наданні різноманітних рішень для купівлі транспортних засобів, різноманітного обладнання, а також техніки.
Крім того, дана організація займається фінансуванням середнього бізнесу та великих промислових підприємств. До регіональної мережі входять 22 офіси.
Розмір лізинг-портфеля становить 34 810 мільйонів рублів.
Лізингова компанія Балтійський Лізинг
Ця група компаній була утворена у 1990 році. По суті це дві організації в одній. Одна – це Відкрите Акціонерне товариство, Інша ж - це Товариство з ОбмеженоюВідповідальністю. Ця організація спеціалізується на лізингу різноманітних устаткування, транспортних засобів, рухомих складів, і навіть спеціальної техніки. Мережа охоплює 60 населених пунктівРосійської Федерації.
Сума лізингового портфеля становить 32 813 мільйонів рублів.
Керівник Дмитро Корчагов.
Лізингова компанія Сибірська Лізингова Компанія (ЗАТ)
Це Закрите Акціонерне Товариство було засноване 1996 року. Головним напрямом діяльності цієї організації є надання різноманітних лізингових послуг у таких галузях як нерухомість, спеціальна техніка, обладнання, а також транспортні засоби.
Керівник Дмитро Олегович Малахов.
Розмір лізингового портфеля становить 12164 мільйона рублів.
Лізингова компанія «КамАЗ»
Утворено групу компаній під назвою «Камаз-лізинг» було у 2002 році, коли у структурі підприємства «Камаз» з'явився відповідний відділ. 13 років по тому він був перетворений на Відкрите Акціонерне Товариство.
Дана організація спеціалізується на наданні в лізинг автобусів марки «Нефаз», автомобілів марки «Камаз», здійснює обмін старих вантажних транспортних засобів на нові, а також їх технічне обслуговування.
Керівник Андрій Гладков.
Розмір лізингового портфеля дорівнює 12164 мільйонам рублів.
Дане Закрите Акціонерне Товариство є однією з лідируючих організаційДалекосхідного регіону Російської Федерації. Вона здійснює лізингову діяльність у таких напрямках як різного роду технологічне обладнання, будівельна техніка, спеціальна техніка, нерухоме майно, а також судна.
Керівник Вадим Володимирович Губкін
Сума лізингового портфеля становить 7576 мільйона рублів.
Лізингова компанія Уралізинг
Ця Єкатеринбурзька організація з'явилася над ринком лізингу Російської Федерації 2000 року. Головними напрямами її діяльності є лізинг різного роду нерухомого майна, вантажних та легкових транспортних засобів як імпортного, так і вітчизняного виробництва, мототехніки, а також спеціальної техніки.
Організація має філії у таких містах Російської Федерації як Челябінськ, Уфа, Казань, Краснодар, Перм, Красноярськ, Курган, Нижній Новгород, Магнітогорськ, Тюмень, а також Самара.
Керівник Андрій Миколайович Істомін.
Лізингова компанія «Дельта»
Дане Красноярське Товариство з обмеженою відповідальністю здійснює фінансування лізингових угод з будівельною та дорожньою спецтехнікою, легковими транспортними засобами як вітчизняного, так і імпортного виробництва.
У своїй діяльності ця Красноярська організація орієнтується головним чином малий та середній бізнес. Як основні її клієнти виступають приватні підприємці, будівельні, транспортні, сервісні, а також лісозаготівельні компанії. Причому не лише Красноярського краю.
Входить до Об'єднаної лізингової асоціації Російської Федерації
Керівник Роман Віталійович Ворошилов.
Сума лізингового портфеля становить 7576 мільйона рублів.
Отже, ми представили вам найкращі лізингові компанії, які здійснюють свою діяльність на території Російської Федерації. Ви ж можете обрати для співпраці абсолютно будь-яку. Не обов'язково ту, що входить до складеного нами рейтингу.
Відео лізингові компанії:
Лізинг – унікальна форма кредитування, що передбачає повноформатне використання дорогого майна із відносно невеликими щомісячними платежами та можливістю подальшого викупу.
Сьогодні на даному ринку представлені два великі напрямки: лізинг для фізичних осібі лізинг для юридичних осіб. Кожна з цих форм лізингу має відмінні риси.
Для громадян подібний тип кредитування найцікавіший в автомобільній сфері. Лізинг авто для фізичних осіб представляє, з певним спрощенням, поетапний викуп транспорту або просто його оренду за деяку плату, розмір якої істотно нижче прямих пропозицій від автосалонів.
Для корпоративних клієнтів кількість актуальних програм більша. Найбільш затребуваний лізинг обладнання, що передбачає придбання у обраного постачальника дорогого оснащення у користування. У загальному випадку використовується фінансовий лізинг, яким можна купувати будь-яке майно, зокрема і нерухоме.
Незалежно від форми лізингу, цей напрямок кредитування має кілька відмінних рис. Відповідно до чинного законодавства РФ умови лізингу передбачають укладання договору мінімум на 11 місяців. Лізинги без первісного внеску практично відсутні, на старті доведеться сплатити 5-40% викупної вартості. Виплати можуть проводитися за двома графіками: рівномірним і спадним.
Взяти лізинг можна лише у спеціалізованій організації. Для вашої зручності ми зібрали найбільші компанії, що працюють в даному секторі, і склали їхній рейтинг відповідно до розміру лізингового портфеля на 1 листопада 2015 року.
На сторінці кожної лізингової компанії ви можете дізнатися всю необхідну інформацію: загальний опис діяльності, контактні дані, сайт, що діє, та інше. Ці дані допоможуть знайти надійного партнера та отримати лізинг на найбільш вигідних умовах.
Ця стаття, присвячена рейтингу лізингових компаній, розповість про найнадійніші організації, що мають головні офіси не тільки в Москві, а й в інших найбільших містах нашої країни, таких як Санкт-Петербург, Єкатеринбург та інші не менш значущі територіальні суб'єкти.
ВЕБ-лізинг
Вже понад сім років до Групи Зовнішекономбанку входить ця компанія. У наші дні ця організація на всі 100% належить Зовнішекономбанку. Зайнявши лідируючу позицію рейтингу лізингових компаній в 2009 році, ВЕБ-лізинг утримує перше місце і понині. Це найважливіший гравець у таких галузях, як залізничний транспорт, морські та річкові судна, авіація, автомобільний транспорт та обладнання, що застосовується у гірничодобувній промисловості.
Нині налічується близько восьми десятків представництв, розташованих у найбільш значних містах Росії. Значимість цієї лізингової компанії складно переоцінити: тут надають підтримку представникам малого та середнього бізнесу у питаннях, що стосуються фінансової сторони справи, що належать до придбання автомобільного транспорту та спеціальної техніки.
Компанія, за рахунок відмови від оцінки фінансового стану позичальника та суттєвого зменшення кількості необхідних паперів, фактично може надати необхідні послуги підприємцю будь-якого рангу.
Дюжина років минула з моменту започаткування наступного номінанта рейтингу лізингових компаній. Це універсальна організація із розміром статутного капіталу трохи менше 15 мільярдів рублів. Одноосібним акціонером ВАТ ВТБ Лізинг є однойменний банк. По всій країні розташовано кілька регіональних представництв, також їх можна знайти в країнах ближнього зарубіжжя, таких як Республіка Білорусь та Україна.
Основними напрямками роботи організації є транспорт залізниць, судна, що бороздять повітряний і морський простір, спеціальна техніка, автотранспорт, нерухомість.
Свої послуги на лізинговому ринку компанія надає вже понад двадцять років. Повноправним та єдиним власником 100% акція є Ощадбанк Росії.
Організація, працюючи в галузі фінансування проектів у реальному секторі економіки, активно сприяє оновленню, модернізації та зростанню основних фондів компаній, зареєстрованих на території Росії. До цієї компанії може звернутися як представник малого/середнього бізнесу, так і великі ділки. Крім проведення стандартних угод лізингу автотранспортних засобів, ліквідного обладнання, техніки, що застосовується у будівництві, та спеціальних машин, займається фінансуванням великих комплексних лізингових проектів у будь-якій із промислових областей.
На рахунки компанії більше шести десятків регіональних представництв не лише у найбільших містах Росії, а й у Казахстані, Білорусії, Україні.
Державна транспортна компанія розпочала своє функціонування на зорі 21 століття, ініціатором та безпосереднім учасником цієї події став ГЦ ФГУП. Взяли участь у становленні компанії Ощадбанк, Транскредитбанк, ШМД-Банк.
Компанія, що займає досить високе місце в даному рейтингу, надає ряд послуг у галузі техніки та обладнання для транспортних засобів будь-якого типу, будь то вантажні або пасажирські автомобілі, техніка для авіації, залізничний транспорт, водні судна та обладнання для портів (як повітряних, так і морських).
Близько шести років компанія бере активну участь у сфері державних завдань з приводу оновлення транспортних парків російських підприємств. Налагоджено контакти з Міністерством транспорту РФ та Росавтодором (Федеральним дорожнім агентством).
Організація є універсальною – будь-які види майна, що становлять інтерес у лізинговій сфері, не ускладнять Газпромбанк Лізинг. Діяльність цієї компанії здійснюється через представництва Газпромбанку.
П'ять років тому компанія була удостоєна високого рівня фінансової благонадійності (рейтинг А+).
За перше півріччя 2017 року обсяг нового бізнесу (вартість майна за новими угодами) на ринку лізингу становив близько 425 млрд рублів. рейтинговому агентстві RAEX. Це на 55% більше, ніж за аналогічний період 2016 року. Одним з головних факторів такого зростання стала програма субсидування лізингу, зазначається в дослідженні агентства. Загальний обсяг лізингового портфеля компаній на 1 липня 2017 року становив 3,22 трлн рублів – на 14% більше, ніж рік тому. П'ятірка компаній - лідерів за обсягом нового бізнесу залишилася незмінною, за винятком одного гравця: "Вибув з топ-5, поступившись місцем "Трансфін-М" (див. графік).
За держпідтримки
Якщо говорити про Петербурзі, то значну частину нового бізнесу лізингових компаній забезпечив сегмент будівельної техніки. Так, у портфелі нового бізнесу "ВТБ Лізинг" у Петербурзі та Ленобласті за підсумками першого півріччя 2017 року на вантажний транспорт та самохідні машини припало майже 43% угод, а загальна сума угод зросла на 15% порівняно з тим самим періодом 2016 року. "Відстрочений попит, зміцнення рубля і держпідтримка - все це стало факторами зростання, - каже начальник управління автолізингу компанії "ВТБ Лізинг" Євген Татаринов. - Ми - одні з лідерів програми Мінпромторгу РФ. Якщо в 2016 році по ній ми передали в лізинг близько 5 тис. одиниць техніки, то за 8 місяців 2017 року – вже близько 6,5 тис.".
У "Балтійському лізингу" обсяг нового бізнесу в сегменті будівельної техніки за звітний період зріс по відношенню до 2016 року більше ніж удвічі: з 869 млн. до 1,8 млрд. рублів. "Більшість будівельних компаній прагнуть оновити парк техніки, поки вони мають можливість зробити це на пільгових умовах за держпрограмою, - каже керівник дирекції продуктового розвитку та взаємин з партнерами компанії "Балтійський лізинг" Андрій Волков. - Також держпідтримка допомагає популяризувати лізинг". Здебільшого у компанії в лізинг беруть екскаватори, навантажувачі та інші машини.
За рахунок малого бізнесу
У компанії "Інтерлізинг" на Північно-Заході одна третина продажів припала на сегмент будівельної техніки, що в 1,5 раза більше, ніж у 2016 році. При цьому попит на неї перевищив попит на вантажний транспорт. Це пов'язано із загальним зносом техніки та з меншою конкуренцією на ринку, каже керівник напряму лізингу спецтехніки "Інтерлізингу" Олександр Борисенко. У компанії відзначають, що кількість угод вартістю до 20 млн. рублів помітно зросла, а великих корпоративних угод (понад 100 млн. рублів) - помітно скоротилося. "З одного боку, це пов'язано із зменшенням числа великих інфраструктурних проектіву місті, з іншого – з оцінкою банками будівельної галузі як більш ризикованою, ніж інші”, – каже Олександр Борисенко.